La venta de Banco Autofin a Kapital Bank se encuentra nuevamente en el centro de la polémica luego de que surgieran documentos judiciales, carpetas de investigación penal y cuestionamientos sobre la actuación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en el proceso de autorización de la operación.
El caso involucra al empresario Juan Antonio Hernández Venegas, quien presuntamente habría donado el 100% de sus acciones de Banco Autofin a sus hijos desde mayo de 2021, es decir, casi dos años antes de la asamblea en la que se concretó la venta de la institución financiera a Kapital Bank.
El origen del conflicto
La controversia salió a la luz dentro de un litigio familiar radicado en el Juzgado 25 de lo Familiar de la Ciudad de México, bajo el expediente 2756/2024, relacionado con un presunto incumplimiento de obligaciones alimentarias hacia una hija menor de edad.
En dicho procedimiento judicial, Hernández Venegas presentó un testimonio notarial que acreditaría la donación total de sus acciones de Banco Autofin a favor de sus hijos, Juan Antonio Hernández Páramo y Sule Marina Hernández Páramo, con fecha del 28 de mayo de 2021.
La documentación presentada ante el juzgado abrió nuevas interrogantes sobre la estructura accionaria del banco y el proceso mediante el cual se autorizó su venta.
Carpetas penales y presunto fraude procesal
El 18 de diciembre de 2024, abogados de la menor promovieron dos carpetas de investigación ante la Fiscalía de Investigación Estratégica de Asuntos Especiales de la Ciudad de México.
Las investigaciones corresponden a presuntos delitos de fraude procesal y falsedad ante autoridades, registrados bajo los expedientes CI-FIEAE/C/UI_1 C/D/00415/12-2024 y CI-FIEAE/C/UI_1 C/D/00416/12-2024.
El caso escaló así de un conflicto familiar a un asunto con posibles implicaciones penales, societarias y regulatorias.
Las dudas sobre la CNBV
Uno de los principales cuestionamientos gira en torno a la participación de Hernández Venegas como accionista durante la asamblea celebrada el 16 de marzo de 2023, en la que se aprobó la venta de Banco Autofin.
De acuerdo con documentos del acta de asamblea, Hernández Venegas habría participado en calidad de accionista pese a que, según el testimonio notarial, las acciones ya habían sido transferidas desde 2021.
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La situación plantea interrogantes sobre si la Comisión Nacional Bancaria y de Valores tenía conocimiento de la transmisión accionaria y, en caso afirmativo, por qué permitió que Hernández Venegas interviniera en la operación de compraventa del banco.
Hasta ahora, no existe una postura pública detallada de la CNBV respecto a este señalamiento.
COFECE también intervino
La operación también llamó la atención de la Comisión Federal de Competencia Económica, organismo que impuso sanciones a Hernández Venegas, Kapital, Grupo Autofin, Banco Autofin y a sus hijos por presuntas irregularidades relacionadas con la transacción.
A ello se suma la versión de que René Saúl Farro habría reconocido públicamente que la negociación para adquirir el banco se acordó inicialmente “en una servilleta”, hecho que ha generado críticas debido a la relevancia y complejidad de una operación bancaria sujeta a regulación federal.
Un caso con posibles implicaciones regulatorias
El caso también adquiere relevancia debido a que Juan Antonio Hernández Páramo ocupa actualmente la presidencia ejecutiva de Grupo Autofin México, lo que incrementa el escrutinio sobre la relación entre la estructura patrimonial del grupo y la venta del banco.
Especialistas consultados sobre casos similares señalan que, de confirmarse inconsistencias en la transmisión accionaria o en la información entregada a las autoridades financieras, podrían derivarse responsabilidades administrativas, societarias e incluso regulatorias.
Por ahora, las investigaciones continúan abiertas y el caso mantiene múltiples interrogantes sobre la legalidad de la operación, la supervisión de las autoridades financieras y el verdadero control accionario que existía al momento de concretarse la venta de Banco Autofin.
